<用星加坡REITs投資環球地產,免稅又高息?>
早前我介紹以星加坡REITS投資美國或英國房地産,引來網友的提問。如果再貪心一點,想靠一隻Singapore REIT來投資環球的房託業務,市面上仍有選擇嗎?
早前我的慈善WhatsApp Group中,有谷友提及”UD1U”這個星加坡房託產品(IREIT Global, SGD) 。
IREIT是一個專門投資歐洲房地產業務的基金,其組合有直接與間接投資歐洲房託的項目。這包括一系列以現金流收益為主的辦公室丶零售和工業(eg.物流)大廈,還有其他房地產相關資產。
現時IREIT旗下共有九項辦公室樓宇物業:其中5個辦公室大樓位於德國、另外4個則位於西班牙。參考2020年的財報數據,這些資產合共價值約7.2億歐元,而總可出租面積則達到273,000平方米。
IREIT現時辦公室的出租率達到95.9%,雖然歐洲仍有疫情,但租金收益一切正常,租客亦無要求任何形式的回扣。而在未來的發展方面,IREIT則計劃收購 27間位於法國的Decathlon France SAS零售產業。收購價值預料在1.10億至13億歐元之間,可出租面積達到95,477平方米。
請大家留意:任何用美金或英鎊派息的Singapore REITs,實際上是要付withholding tax給該國家的。但這隻”UD1U”的買賣貨幣與派息均為星加坡元,所以近年的年利息(平均每股SGD 0.5)並不需繳交任何稅項,投資者可剩袋7厘多的派息率。
按照UD1U今季度的財務資料(2021年6月):收益為1182.3萬歐元(按年升28.31%);淨利為1944.75萬歐元(按年升552.05%);淨利潤率為164.49%(按年升408.16%)。這反映其歐洲的辦公室業務,已大致脫離去年的疫症陰霾。
但大家需注意的是,UD1U近年的實際派息有下降趨勢:2019年(SGD 0.058) → 2020年(SGD 0.056) → 2021年(SGD 0.045)。所以收息一族,更要關注其業務發展與配息比率。
大家會考慮購入星加坡REITs來投資歐洲房地産嗎?歡迎留言分享。
P.S.
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